Gestão Tesouraria  | Canal Multibancário - Ligação Directa ao Banco 

O Canal Multibancário é uma plataforma de Serviços bancários, que permite a comunicação directa entre os sistemas informáticos dos Clientes Empresa com o do Banco.

Esta plataforma permite a integração dos sistemas informáticos dos Clientes com o do Banco, garantindo assim a segurança nos fluxos de informação, a actualização de dados sempre que desejada, redução de erro humano e maior controlo sobre as operações.

Destina-se a Empresas que utilizam ERP’s (Enterprise Resource Planning) e software de gestão de tesouraria com módulo de comunicação específico (Ex. XRT ou Metacase) que permita estabelecer uma ligação electrónica com o Banco, podendo assim, automatizar todos os procedimentos de reconciliação bancária, pagamentos e cobranças.

Esta plataforma permite a integração dos sistemas informáticos dos Clientes com o do Banco, garantindo assim a segurança nos fluxos de informação, a actualização de dados sempre que desejada, redução de erro humano e maior controlo sobre as operações.

• Extracto bancário: Recepção de extractos bancários do Millennium bcp (AFB120 e MT940) e de contas de outros Bancos (MT940);
  
  
• Taxas: Recepção de ficheiros com informação diária sobre as principais taxas de juro indexantes;
  
  
• Câmbios: Recepção de ficheiros com informação diária sobre as cotações das principais divisas;
  
  
• Transferências domésticas/Pagamentos: Envio de ficheiros (PS2) com a indicação de pagamentos a uma ou várias entidades a partir de uma conta ordenante aberta no Millennium bcp;
  
  
• Cobranças/Débitos Directos: Envio de ficheiros (PS2) com a indicação de cobranças a entidades com conta aberta no Millennium bcp ou noutras instituições de crédito;
  
  
• EAN: Envio de ficheiro com autorizações de débitos normalizadas associadas ao sistema de débitos directos;
  
  
• RAD: Permite a recepção de ficheiros com alterações às autorizações de débito associados ao Cliente que invoca o serviço;
  
  
• Carta Cheque: Envio de ficheiros com dados para a emissão centralizada de Cheques;
  
  
• Transferências internacionais: Envio de ficheiros (MT101) com instruções de transferências internacionais em Euros.

1. O Cliente deve dirigir-se à XRT ou Metacase para celebração do respectivo contrato;
   
   
2. O Cliente informa a XRT ou Metacase que pretende utilizar o(s) serviço(s) disponíveis;
   
   
3. A XRT ou Metacase garantem ao Cliente o apoio técnico necessário para implementação do serviço;
   
   
4. Através da celebração de Contrato de Utilização do Canal Multibancário entre o Banco e o Cliente, ficam à disposição do Cliente vários Serviços;
   
   
5. Na eventualidade do Cliente pretender utilizar através deste canal automático os Serviços de Extracto bancário (MT940), Transferências domésticas/ Pagamentos (PS2), Cobranças / Débitos Directos (CDC/ SDD) e/ou Carta Cheque, deverá igualmente subscrever com o Banco o(s) respectivo(s) contrato(s), caso não seja ainda utilizador do(s) mesmo(s).

O contrato de utilização é obrigatório e deve ser preenchido e assinado por quem obriga a Empresa. Nesse contrato deverão constar os dados do Cliente Empresa, o respectivo carimbo e informação relativa à qualidade de quem assina.

Contrato de Utilização

Contrato de Utilização (Grupo de Empresas)

Alteração Contrato (Grupo de Empresas)

Para o esclarecimento de dúvidas e resolução de problemas contacte a Linha de Apoio ao Utilizador 707 504 504.

Serviço sujeito ao Preçário em vigor