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 Depósitos à Ordem  | Agregação de Comissões e Portes 

 
Agregação de Comissões e Portes:
Em que consiste
Operações associadas ao Serviço
Vantagens
Nota de Lançamento Agregada
Extracto Electrónico
Como Aderir
Preçário
Temas relacionados:
Plano de Negócios
Optimização Gestão de Tesouraria
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FAQs

Serviço que visa auxiliar as Empresas na reconciliação dos movimentos bancários relativos a comissões e portes.

 

Em que consiste

Trata-se de um Serviço inovador que o Millennium bcp coloca à disposição das Empresas e que se caracteriza pela substituição de um extenso número de movimentos relativos a comissões e portes por um movimento único, agregado e com débito em conta no final de um período definido (geralmente um mês).

Com este serviço, os Clientes do Millennium bcp recebem uma Nota de Lançamento Agregada, contendo a descrição detalhada de todas as comissões e portes associadas às operações realizadas no período de agregação contratado, proporcionando assim uma maior eficiência no controle e reconciliação deste tipo de movimentos bancários.


Operações associadas ao Serviço de comissões/portes

  • Transferências Nacionais
    Transferências Pontuais
    Transferências Permanentes
    Transferências por Lotes
    Transferências via SPGT
    Pagamento de Serviços / Compras;

  • Cobranças pelo Sistema de Débitos Directos ou por Cobrança por Débito em Conta;

  • Transferências Internacionais
    Ordens de Pagamento Emitidas e Recebidas
    Operações Diversas de Estrangeiro;

  • Cheques Emitidos e Tomados Do Estrangeiro;

  • Serviço Carta Cheque;

  • Pedido de Fotocópia ou Imagem de Cheque;

  • Despesas de Manutenção de Conta;

  • Consolidação de Saldos e Juros (Cash Pooling).

  • Requisição de Cheques.


Vantagens

  • Maior eficiência no controle e reconciliação dos movimentos bancários relativos a comissões e portes;

  • Substituição de um número extenso de movimentos por um movimento único, agregado e debitado apenas no final do período de agregação;

  • Possibilidade de agregar comissões e portes de várias contas de Depósito à Ordem para débito numa única conta;

  • Cada comissão/porte terá uma referência - única e exclusiva - que permitirá identificar inequivocamente cada tipo de operação efectuada no período de agregação.


Nota de Lançamento Agregada

Este documento tem uma dupla componente: Componente Resumo e Componente Detalhe.
  • Componente Resumo:

    Contém o resumo, por tipo de transacção, dos movimentos efectuados, detalhados por canal (automático ou não automático) com informação relativa ao número de operações realizadas no período, ao valor líquido total das comissões, ao tipo e valor total de impostos e ao desconto de preçário de que o Cliente possa beneficiar.

  • Componente Detalhe:

    Detalha todos os movimentos que consubstanciam a informação constante na componente "resumo".

  • A Nota de Lançamento é emitida com a mesma periodicidade com que a Empresa acordou o período de agregação;

  • Mesmo que exista agregação de comissões e portes de várias contas de D.O. para débito numa única conta, será emitido apenas um único documento, sendo dada informação dos movimentos conta a conta;

  • Esta Nota de Lançamento, está também disponível em inglês e castelhano, podendo ser distribuída através de correio físico ou em formato digital.


Extracto Electrónico

Para além da disponibilização do extracto em formato digital ou em papel, os Clientes podem ainda optar pelo extracto electrónico.

Esta funcionalidade é sobretudo vocacionada para os Clientes que, ainda que queiram ser debitados pelas comissões de forma agregada desejam, por questões contabilísticas ou operacionais, tratar os movimentos de forma individual (operação a operação).

O Millennium bcp faculta um ficheiro com um layout específico, facilitando assim a integração da informação nos sistemas informacionais das Empresas.

Esta funcionalidade só é disponibilizada por subscrição no portal e pressupõe que o contrato de adesão ao serviço de Agregação ou de Pacote Transaccional já se encontra activo.


Como Aderir

Para subscrever o Serviço é necessária a assinatura de um contrato, onde se terão de definir as seguintes condições:
  • Conta Suporte sobre a qual irão ser debitadas as comissões/portes agregados;
  • Identificação da(s) Conta(s) de Depósitos à Ordem cujas comissões/portes se pretende agregar;
  • Quais as comissões/portes a agregar;
  • Periodicidade da agregação (standard: agregação mensal);
  • Idioma da Nota de Lançamento.


Preçário

Este serviço está sujeito a uma comissão à qual acresce IVA.