Ficheiros |  Ficheiro MT103 

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Vantagens
Caracter, caraterísticas
Onde posso efetuar
Preçário
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Temas relacionados:
Ficheiro IDOC
Ficheiro MT101

Vantagens

Se a sua empresa dispõe de um software de gestão empresarial (ERP) que permita gerar e exportar automaticamente ficheiros no formato MT103 da SWIFT - como por exemplo o SAP -, o Millennium bcp permite-lhe, na área de Operações Bancárias, o envio deste tipo de ficheiros de forma fácil e intuitiva.
Por exemplo, se necessita regularmente de efetuar pagamentos a vários fornecedores no estrangeiro pode, através de um único ficheiro MT103, realizá-los numa só operação. Na data de processamento pretendida, o Millennium bcp encarregar-se-á de transferir electronicamente os fundos para os beneficiários com base nas instruções inseridas no ficheiro.

As instruções podem ser em euros ou outras moedas e recorrer, ou não, a operação cambial.

Caracter, caraterísticas

O serviço de Envio de Ficheiros MT103 possibilita-lhe:

  • Num único ficheiro (lote) realizar vários pagamentos nacionais ou cross-border;
  • Agendar o processamento do ficheiro para uma data futura;
  • Cancelar, caso necessite, os registos individualmente ou o lote pela totalidade;
  • Consultar o detalhe do lote após "upload" do ficheiro e obtidas as respectivas autorizações;
  • Consultar o ficheiro enviado antes e depois do processamento.

Cada instrução de pagamento presente num ficheiro MT103 enviado ao Millennium bcp pressupõe o débito de uma conta à ordem domiciliada no Millennium bcp titulada pelo Cliente Ordenante. A conta do beneficiário terá de estar obrigatoriamente domiciliada noutra Instituição Bancária, nacional ou internacional. Desta forma, ficam excluídas transferências com destino a contas domiciliadas no Millennium bcp. O Ordenante ou o Beneficiário, ou ambos são sempre instituições não financeiras na perspetiva do emissor.
Alertamos que neste tipo de operações, para que ocorra um processamento imediato e automático, deverá sempre incluir o BIC Swift e o IBAN, ou em alternativa a este último, a conta destino do beneficiário.

Layout

Cada ficheiro é composto por um registo inicial ou header (primeira linha do ficheiro) mais as instruções das transferências de fundos por via de uma mensagem MT103+ no registo de detalhe (a partir da linha 2). No registo inicial irão constar apenas campos de informação sobre o resto do ficheiro para efeitos de validação. A saber:
  • Tipo de registo;
  • Tipo de instrução
  • Data de processamento;
  • Conta Millennium bcp do ordenante para débito das operações;
  • Moeda da conta Millennium bcp do ordenante;
  • O número total de instruções de pagamento;
  • Montante total de controlo;

Para mais informação consulte o layout de ficheiros MT103 e o manual Swift MT103+.

Exemplo


Onde posso efetuar

Este serviço encontra-se disponível na área de Operações Bancárias através da opção Gestão Ficheiros > Enviar Ficheiros > Pagamentos Internacionais (MT103).

"Upload" do ficheiro MT103 no portal de Empresas

Para tal deverá introduzir os seguintes elementos:
  • Conta a débito;
  • Data de processamento das instruções no ficheiro;
  • N.º total de registos;
  • Montante total
  • Código de transacção;
  • País de Negócio.

Preçário

Serviço sujeito ao Preçário das Transferências Internacionais

02.002.3849 04.08.2011